安瑞原本是在上巿公司的電子工程師,薪資一直都很穩定,年收入也都能夠維持自己的單身生活品質,年年出國旅遊,還能給媽媽孝養金,後來覺得工程師的工作一成不變,也想說趁年輕,想來挑戰業務性質的工作,才轉戰金融圈。
33歲的國祥、曉瑩夫妻有與有兩個可愛的子女。他們夫妻因為想要把兩個寶貝的醫療險規劃得更完善,因此經過朋友轉介、找上我。國祥在婚後為了要快速累積資產,向公司申請自願派駐海外,以爭取更高的年薪。雖然他們年收入比一般中產家庭還要好,但,因家人偶有急需,需要支應,他們的家庭支出仍會入不敷出,對此很是頭痛。
Ami在充滿愛的環境中成長,父母幾番的創業過程中,感受到父母時常為了錢奔跑,十分辛苦,所以從事教職工作,期待透過穩定的收入, 有能力可以完成買房以及有足夠的退休金。Ami畢業後工作6年,雖然收入穩定成長,然而支出沒有系統的管理,也找不到有效的改善方式,所以在資產的累積上不如預期, 一年過一年,覺得買房退休目標遙不可及,因此想透過『財務顧問』來改善財務體質,並且『量化財務目標』,知道要如何達成,讓生活穩定可以逐夢踏實。
起光,是我從他19歲開始打工賺錢就認識的年輕人,也是我保險服務的客戶,更是我第一位財務規劃的客戶,目前已做第四年的財務規劃。在中南部長大的他,每月薪資是3萬初,家境殷實且全家長期在外租房近30年,讓他有強烈的願望,就是未來能有自己屬自己的一間房子,也能給父母安心的未來
Y先生31歲製造業工程師,單身未婚,與父母及手足關係融洽,父母給的愛與資源沒有缺乏過,因此期待未來的家庭也能生活在經濟無虞的環境之中。由於過去從小到大的人生都是由母親一手規畫安排,從來沒有思考、問過自己未來想過的理想生活藍圖到底是什麼樣子?看似衣食無缺、人生勝利組,但內心總有一股說不上來的空洞、不踏實感,似乎生活僅止於上班加班,數字上的堆疊,不清楚工作的意義是什麼?也不確定自己這麼努力是為了
雖然還完所有負債,尚有剩餘的現金資產約1900萬,但依據過往生活經驗,珍姐家庭財務決策及管理模式,,他不知道該如何適當安排自己的資源,很擔心錢會慢慢消失,再次陷入債務的循環,在女兒陪伴下,找上了我們,開啟了一場財務管理感性與理性的諮詢面談。