我要的幸福，穩穩的未來
33 歲的國祥、曉瑩夫妻有與有兩個可愛的子女。他們夫妻因為想要把兩個寶貝的醫療險規劃得更完善，因此經過朋友轉介、找上我。
國祥在婚後為了要快速累積資產，向公司申請自願派駐海外，以爭取更高的年薪。雖然他們年收入比一般中產家庭還要好，但，因家人偶有急需，需要支應，他們的家庭支出仍會入不敷出，對此很是頭痛。
案例說明
在與國祥夫妻訪談的過程中，我進一步了解他們有買房計劃，且正在進行中，預售屋將在 2020 年底交屋。另外，因國祥外派，家人聚少離多，因此當他休假回國，便會帶著全家出遊，旅遊費用也是一筆不小的支出。
國祥夫妻也有投資，主要是買股票為主，但因為兩人工作繁忙也沒時間管理股票帳戶，過往績效不好不敢再貿然投資。他們夫妻雖有明確的夢想及目標，但對能否安心退休及實現夢想，仍存在不確定感，因此，希望能透過專業的分析診斷來瞭解財務現況，期待能找到更佳的財務管理模式，儘早實現未來藍圖。
我在接觸他們的過程中，從首次面談、問診到報告書的說明，陪著兩夫妻一步一步的釐清目標、收支管理、風險需求，不斷的聽到國祥夫妻說：
「原本覺得小孩保險重要，現在覺得自己的更重要」
「原本覺得累積及報酬率很重要，現在覺得計畫管理、安心更重要」
問題挑戰
雖然他們年收入比一般中產家庭還要好，但，因家人偶有急需，需要支應，他們的家庭支出仍會入不敷出，對此很是頭痛。
解決方案
很開心的是，國祥夫妻在看完報告書所有規劃建議後，決定照單全收、認真落實執行，並將週年檢視費用編入 ABC 帳戶管理中，在客戶的認證回饋函中完全可以感受到他們對未來的安心，對顧問團隊的信任及尊重。
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