小資族也能透過財務規劃啟動夢想藍圖
案例說明
起光，是我從他19歲開始打工賺錢就認識的年輕人，也是我保險服務的客戶，更是我第一位財務規劃的客戶，目前已做第四年的財務規劃。
在中南部長大的他，每月薪資是3萬初，家境殷實且全家長期在外租房近30年，讓他有強烈的願望，就是未來能有自己屬自己的一間房子，也能給父母安心的未來。
在過往他努力的賺錢和存錢，但還是有限更追不上房價漲幅，覺得要買房這件事對他來說有點遙遠。在透過幾次的訪談後，他發現財務規劃可以協助他做好收支管理，找到更多有效的理財金額，要完成他買房這件事不是那麼的難。於是他開始啟動第一次的財務規劃。
人生總是有太多不確定性，在要做第三年財務規劃時，家裡突生重大事件。大哥重大車禍，導致收入無法進來支出不斷增加。因大哥是未婚需家人協助照顧，這重擔就落入媽媽的身上，但媽媽不會開車，這重擔便由孝順的起光擔起幫媽媽協助照顧哥哥的責任，常常身心俱疲。 但他感很恩的是，因他有做財務規劃也很落實的預算編列每個月的收支，才沒有讓這事件影響到他的財務狀況。更可以將好的習慣延續，讓自己持續為夢想而努力。
這也是他一直持續做財務規劃的動機，今年（111年）已是第四年。他也告訴我：看著自己不斷往目標前進，是一種幸福和安心！
顧問心得
在連續四年的輔導陪伴過程中，一路陪伴著客戶成長外，我們也感受到有許多事，不能只用單一面向來看。早期在金融保險業，我能給他的是風險規劃和儲蓄保單，但常遇到保險不能解決的問題，我只能提供想法和解決方案，其他的我愛莫能助。常常會有使不上力，讓自己內心很是挫折。
但在從事做財務規劃後，我發現客戶和我的關係更緊密了，我們從單一面向到全方面的去協助他思考，他所賺的每一分錢要如何去善用它，讓它其最大效益化，成為我們彼此的話題。並以以終為始的概念，專款專用，讓他自律並定期定額的將小錢累積成大錢，實現他人生每個財務目標。
在協助客戶每次的財務規劃我都視為使命，也是我動力的來源。從他們身上看見，原本的茫然到有明確方向和有方法去完成財務目標，是一種喜悅和成就感。透過起光的事件，讓我更肯定的只要有正確的財務觀念和執行願意，就可以幫助我們逐步的去完成人生每個階段的夢想和目標。
身為財務顧問的我，期許不是只有自己變好，希望更能透過分享正確財務觀念給週遭的人，讓大家一起變得更好。
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