不是來買保險，是來找『財務規劃』服務
個案背景及財務問題陳述
Ami在充滿愛的環境中成長，父母幾番的創業過程中，感受到父母時常為了錢奔跑，十分辛苦，所以從事教職工作，期待透過穩定的收入， 有能力可以完成買房以及有足夠的退休金。
Ami畢業後工作6年，雖然收入穩定成長，然而支出沒有系統的管理，也找不到有效的改善方式，所以在資產的累積上不如預期， 一年過一年，覺得買房退休目標遙不可及，因此想透過『財務顧問』來改善財務體質，並且『量化財務目標』，知道要如何達成，讓生活穩定可以逐夢踏實。
規劃建議
緊急預備金：
經與顧問討論後，建議帳戶金額維持三個月左右生活管銷，提撥不進行任何的投資以因應緊急需要。
收支管理：
建立專款專用的方式管理銀行帳戶，確保財務目標的資金可以先存下來。
風險管理：
提撥資金，補足風險保障缺口，將每一分保費都花在刀口上，買到合適 的保險商品，省下保費再投資於未來的財務目標。
投資管理：
短期財務目標建議以儲蓄策略因應，中長期財務目標建議以「投資策略」進行， 追求『穩定報酬』達成財務目標。
財務目標規劃：
- 原先預計6年後買房，58歲退休，在現有的財務能力下，經過整體的財務測算後，購屋計畫達成率為74％，退休計畫達成率為83%。
- 財務顧問建議10年後再購屋，63歲在退休，則財務目標達成率為100%。
客戶的感受 回饋及顧問心得
Ami在諮詢前對於未來未知而有些壓力，在諮詢過程財務顧問協助抽絲剝繭，逐步釐清自己的未來，看到報告書對於未來有盼望，覺得有能力可以達成買房退休的目標，走過這段懷疑到認同的過程，非常有成就感，同時也推薦身邊的親人來諮詢財務規劃。
這個案讓忠城看見公勝培訓出來的財務顧問，是有能力解決客戶的財務擔憂，當客戶指名要找財務顧問時，也代表在現在資訊爆炸、資訊混亂的時代，『收費的財務顧問』秉持中立、客觀的建議能讓客戶更安心。
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