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瞄準退休安養商機,公勝財顧、遠東商銀、阿爾發投顧推「安養信託」平台服務

2023-02-20
瞄準退休安養商機

根據台灣失智症協會失智症流行病學調查資料顯示,65歲以上長者約每13人則有1位失智,80歲以上長者約每5人有1位失智。因應超高齡化社會來臨,該如何打理退休後的安心老後生活,讓所存退休金用在自己身上,老有所養是每個人必須面對的重要課題。公勝財富管理顧問(公勝財顧)瞄準退休安養商機,日前與遠東商銀、阿爾發投顧簽署合作意向書,三方聯手出擊,提供民眾更有保障的安養信託平台服務。

不論人生藍圖如何規畫,退休後安養是每位民眾都須面臨的問題,辛苦存了一筆退休金,或攢下讓全家人遮風擋雨的房子,順利的話可頤養天年,但萬一未來生病臥床甚至失智,這筆錢能有效用在自己身上,或是透過有效配置讓財富能穩健增值,指定想要照顧的人身上呢?

公勝保經總經理蔡聖威建議,保戶可透過安養信託平台可指定信託監察人,當委託人發生意外,如中風、失智時而無自主意識時,受託銀行還可以按照信託監察人的指示,將資金撥入指定帳戶中,讓資金能100%運用在當事人身上。

因應安養信託需求每日俱增,不僅銀行業者,連財富管理業者也蓄勢待發,保經業龍頭公勝保經(6028)旗下公勝財顧與阿爾發投顧搶先進軍「安養信託」市場,強打結合機器人理財服務。蔡聖威表示,藉由攜手遠東商銀、阿爾發投顧三方合作的安養信託平台,民眾可依照個人風險屬性,長期穩健累積資產,並委由專業受託銀行保管,確保資產指定用途,防止資金被詐騙風險,還能按步就班準備退休計畫。

父母親年邁後,發生分財產糾紛被當皮球踢來踢去的窘境,在社會新聞中屢見不鮮,阿爾發投顧董事長陳志彥指出,藉由安養信託平台結合專業機器人理財服務,可逐年累積退休金。更重要的是,委託人可指定用途,運用在自己或配偶、身障子女身上,避免爭產爭議,甚至解決老後無人照顧窘境。蔡聖威強調,透過信託規畫可依自己意願分配資產,還能掌握金錢正確使用方式,萬一不幸失智或失能時,有受託銀行可代管資產,並指定支付給醫療照護單位,同時避免其他債務人求償,達到保全資產的最佳效果。

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