身為財務顧問,最大的成就感來源除了客戶的肯定外,就是知道你正在陪伴客戶實踐他的美好未來! Carol是近期我服務的財務規劃個案,畢業後工作9年,迄今沒有任何存款,讓她心裡隱隱焦慮,為了逼自己存錢,2019年底又買了儲蓄型保單,強迫儲蓄,導致整個家庭的經濟壓力又更大,為了降低繳費壓力,只好把保單都改成「月繳」,而且也沒有多的預算,幫兒子、女兒買保險。 由於收支管理嚴重失衡,她深知:如果沒積蓄,不可能買房子,讓全家有棲身之所,更怕老了,沒錢退休。因此Carol來找我求助,希望成功解鎖「一直無法存到錢」的關鍵因素。...