美好人生,現在啟程

美好人生,現在啟程

美好人生,現在啟程 安瑞原本是在上巿公司的電子工程師,薪資一直都很穩定,年收入也都能夠維持自己的單身生活品質,年年出國旅遊,還能給媽媽孝養金,後來覺得工程師的工作一成不變,也想說趁年輕,想來挑戰業務性質的工作,才轉戰金融圈。   只不過,轉行近兩年,收入越來越少,也沒有穩定月薪,雖然收入變少,但過去的消費模使如影隨形,因此安瑞的信用卡越刷越多,為了付清信用卡,又去借信貸來還債,反而越欠越多。甚至又請媽媽去貸房貸來幫他還清信用卡債…..面對業績不穩、負債與親情的三重壓力,安瑞甚至到後來要靠藥物才能入眠。  ...
我要的幸福—穩穩的未來

我要的幸福—穩穩的未來

我要的幸福—穩穩的未來 33歲的國祥、曉瑩夫妻有與有兩個可愛的子女。他們夫妻因為想要把兩個寶貝的醫療險規劃得更完善,因此經過朋友轉介、找上我。國祥在婚後為了要快速累積資產,向公司申請自願派駐海外,以爭取更高的年薪。雖然他們年收入比一般中產家庭還要好,但,因家人偶有急需,需要支應,他們的家庭支出仍會入不敷出,對此很是頭痛。   在與國祥夫妻訪談的過程中,我進一步了解他們有買房計劃,且正在進行中,預售屋將在2020年底交屋。另外,因國祥外派,家人聚少離多,因此當他休假回國,便會帶著全家出遊,旅遊費用也是一筆不小的支出。  ...
財務規劃是一條通往幸福的路

財務規劃是一條通往幸福的路

財務規劃是一條通往幸福的路 身為財務顧問,最大的成就感來源除了客戶的肯定外,就是知道你正在陪伴客戶實踐他的美好未來! Carol是近期我服務的財務規劃個案,畢業後工作9年,迄今沒有任何存款,讓她心裡隱隱焦慮,為了逼自己存錢,2019年底又買了儲蓄型保單,強迫儲蓄,導致整個家庭的經濟壓力又更大,為了降低繳費壓力,只好把保單都改成「月繳」,而且也沒有多的預算,幫兒子、女兒買保險。...