美好人生,現在啟程

安瑞原本是在上巿公司的電子工程師,薪資一直都很穩定,年收入也都能夠維持自己的單身生活品質,年年出國旅遊,還能給媽媽孝養金,後來覺得工程師的工作一成不變,也想說趁年輕,想來挑戰業務性質的工作,才轉戰金融圈。

 

只不過,轉行近兩年,收入越來越少,也沒有穩定月薪,雖然收入變少,但過去的消費模使如影隨形,因此安瑞的信用卡越刷越多,為了付清信用卡,又去借信貸來還債,反而越欠越多。甚至又請媽媽去貸房貸來幫他還清信用卡債…..面對業績不穩、負債與親情的三重壓力,安瑞甚至到後來要靠藥物才能入眠。

 

訪談過程中,我看見安瑞對家人愧疚的心,再加上收支嚴重失衡,因為找不到對的方法,去年一整年收入太少,但年度支出居然花了超過收入的3倍,天啊,他自己看到這數字也驚嚇到了,知道自己很隨性花費,沒有做財務規劃,還真不知道自己真花的這麼多,對過去的財務收支,很是懊悔:自己怎麼花這麼多,而且根本不知道錢都花去哪…..

 

在我的規畫建議下,只要安瑞能按報告書建議規認真執行,不但能完成他的目標,還清債務、出國旅遊,甚至還能有機會買房!這樣的規畫讓安瑞頓時覺得未來有望,他也決定為了自己的美好未來,投入更多時間在業務拜訪量上、拉高收入。

蔡欣燕顧問心得

這一次的規劃報告書讓安瑞意識到再不改變現狀,未來只會更糟糕,因此他痛定思痛,只要對未來有幫助,他對於規劃建議方案全然接受,只要照著報告書上的規劃建議一步步落實,就能解決財務黑洞,擁有更美的未來。

 

身為財務顧問,期許自己成為自己及生命中的天使,最大的成就感除了客戶的肯定外,身為團隊大家長,也以身作則影響團隊伙伴的轉型,不單單只是能協助客戶,甚至也能協助伙伴看見自己的財務黑洞,願意改變自己的觀念,甚至從行動上具體行動,真的覺得很有價值。

 

 

(文:公勝財顧)